理财规划师实操考什么(理财规划师实操考什么)

理财规划阅读 102 2024-01-17 19:54:35

理财规划师考试如何报考?报考流程有哪些?理财规划师考试每年在5月和11月进行，对于理财规划师考试报名流程如果有了解过的朋友可能就不会太陌生，但是对于刚开始了解考试信息的朋友可能就有点不知道怎么办了，周末也有朋友在后台问RFP小编这个问题，所以小编在这里就给大家说一下理财规划师如何报考。

　　理财规划师

　　理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

　　理财规划(FinancialPlanning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　理财规划师报考流程

　　第一步：了解报考时间、报考途径、准备报考材料 → 报名

　　第二步：了解考试时间 → 合理规划复习时间

　　第三步：了解考试地点 → 提前规划行程路线

　　第四步：考前一周左右 → 下载并打印准考证

　　第五步：携带准考证、身份证件及理财计算器 → 参加考试

　　考试费用

　　CHFP理财规划师(三级)认证考试的考试费为人民币280元。

　　CHFP中级理财规划师(二级)认证考试的考试费为人民币380元。

　　CHFP高级理财规划师(一级)认证考试的考试费为人民币580元。

　　补考考试费为人民币100元/科目。

　　以上就是理财规划师考试的报考流程，但是RFP小编在这里也要和大家说一下理财规划师证书被改革的事情，之前有些朋友问理财规划师证书是不是被取消了，其实是进行了改革。人社部在2018年4月最新通知，通知显示2018年5月19日举行chfp理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)，2018年开始chfp不再是国家认证的考试，获得的是“执业资格”，而非职业资格，盖章的机构不是国家人力资源与社会保障部。