基金策划书，基金策划案

老铁们，大家好，相信还有很多朋友对于基金策划书和基金策划案的相关问题不太懂，没关系，今天就由我来为大家分享分享基金策划书以及基金策划案的问题，文章篇幅可能偏长，希望可以帮助到大家，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 基金一直跌怎么办
2. 基金通过专项计划卖出是什么意思
3. 家庭基金组建方案
4. 哪个基金交流平台最好

基金一直跌怎么办

面对暴跌，基金投资应该：

一、检查持仓基金

1、把自己的持有基金检查一遍。如果是低估值或者估值合理的指数基金，没有问题，继续坚持定投。如果有闲置资金可以适当补仓。但是要控制好节奏，下跌幅度较大时再补仓。

2、如果是主动基金，可以与同类基金业绩比较，业绩是否有较大幅度的落后，是否已经不符合当初买入理由。如果确实是业绩不稳定，可以趁着下跌进行调仓，换入比较抗跌，业绩较稳定的基金。当然如果下跌调仓比较困难，也可以等待反弹时进行基金转换。

3、对于业绩变差的基金不能不管，任凭基金净值一直下跌，要尽快赎回或者转换基金。截断亏损，让利润奔跑。

二、制定应对下跌的计划

1、有的投资者说，在理财通买了一只基金500元，每天观察基金，如果跌了就加仓200元，跌的多，就多加仓。如果涨了就不加仓。这样加仓太频繁是不合理的，如果基金天天跌，难道天天加仓。而且容易出现一下跌就加仓，手里闲置资金很快加完，等到市场大幅下跌，真正需要加仓时，反而没有钱加仓了。

2、单笔加仓需要考虑市场跌幅和定投基金收益率的跌幅，制定加仓纪律。比如每下跌5%或者10%加仓一次，直至把手里资金用完。或者每月定投规定只补仓一次，补仓后继续下跌也不补仓，等待下一次定投时间。这样可以控制加仓的次数，防止股市一路下跌，越加越跌的情况出现。

3、如果没有多余资金补仓，就坚持定时定额定投就可以。

三、做好基金定投的心理建设

其实每次大跌之后或者股灾过段时间回头看，都是在挖黄金坑。如果投资低估值指数基金不用担心，只要不是在股市最疯狂的时候，估值高估的时候买入，未来都会取得不错的收益。

四、通过定投分摊成本

1、总之只要还没有卖出那就有希望赚回来，这个时候我们可以通过基金定投来分担风险。譬如你坚持每个月基金定投500元，假设第一个月买了500份，这样平均每份净值就是1元。而第二个月净值跌了0.2变成0.8元，虽然你的总资产只有400元了，但你可以用500元买到625份份额。

2、如果第三个月基金又涨回1元，总资产变成了1125元，盈利125元。而且你每份的成本变成了0.89元，只要第三个月基金净值不低于0.89元你就不算亏。最重要的是如果一直按照这个思路定投下去，以后持有的份额成本会越来越低，所以基金定投需的时间长，三五年都不算久。

五、基金定投注意事项：

1、注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

2、注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

3、注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

4、注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

5、注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

6、注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

7、注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

8、注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

基金通过专项计划卖出是什么意思

基金在专项中卖出就是用户买入的基金是投资者当初自己设定的计划，当设定的计划达到目标以后就可以卖出这笔基金。

用户在支付宝上购买基金时可以选择不同的基金产品，不同的基金产品投资后得到的收益是不同的。还有就是在选择基金时要考虑基金的风险，因为很多基金投资后有亏损本金的可能，如果投资者不能承受要谨慎选择。

用户在投资基金时最好具备基金方面的知识，比如知道基金的投资技巧、买卖时间、基金投资成本等，在选择基金时一定要选择成长性较好的基金，这样的基金在未来上涨的可能性比较高，同时要选择大公司发行的基金。

家庭基金组建方案

、决定基金会的宗旨。

每个基金会应该有一个表述存在原因的落在纸面的宗旨。

2、组建理事会。

初始的理事会将通过规划和筹资帮助工作团队把基金会背后的想法变成现实。随着基金会的发展成熟，理事会的性质和组成人员也会改变。

3、起草章程。

章程是理事会的运营规则，应该在基金会的早期发展过程中由理事会通过。

4、准备注册需要的原始基金，原始基金必须为到账货币资金。

5、选择一个业务主管部门，获得业务主管单位同意设立的文件。

根据最新的政策，一些地区不需要再找业务主管单位。

6、寻找办公场所，招募合适的工作人员。

7、填写法人登记申请书，确定在哪个民政部门登记，向民政部门提交法人登记申请书。

国务院民政部门和省、自治区、直辖市人民政府民政部门是基金会的登记管理机关。

8、进行战略规划。

战略规划表述了基金会潜力的愿景。战略规划应该描述出实现这个潜力所必需经过的步骤，决定要实现这个机会需要什么样的工作团队，确定至少一年内的项目和运作优先事项。

9、制定预算计划和资源开发计划。

财务监管和资源开发（如筹资、获得收入、吸收会员会费）是理事会的最重要职责。实现战略规划需要的资源必须在预算和财务计划中描述清楚。

10、建立基金会正式文件的存档体系。

登记文件、理事会会议记录、财务报告和其他正式文件都应该妥善存档。

11、建立会计体系。

基金会财务的尽职管理需要一套已经确立的可以满足现状和未来需求的会计体系。

哪个基金交流平台最好

就基本的基金交易功能来看，各家平台其实没什么区别。所以具体选择还是要看哪个平台的特色功能更适合自己。

这四个平台我是按照策略的风格来选择的，供大家参考。

蚂蚁财富：底仓的长期投资基金，按照10年以上持有，既赚收益又赚积分。且慢：货币三佳放流动资金，跟投「长赢计划」。天天基金：主要用作信息查询平台，择机考虑LOF套利。蛋卷基金：治疗选择困难症患者，另外进阶用户可以根据不同的市场周期选择合适的策略。

根据我自己的经验来看，大多数情况下，两到三个基金账户可以涵盖个人的各种境内投资需求了。如果账户太多太分散，反而会增加管理和时间成本，费时费力，反而得不偿失。所以账户也不求太多，够用就好，祝大家「玩」的愉快。

关于基金策划书的内容到此结束，希望对大家有所帮助。

相关内容