【推荐】保险公司也能销售基金吗基金中介

NFT 阅读 148 2025-03-01 12:42:44

导读：目前获得证券投资基金销售业务资格保险机构共9家。其中保险公司4家，保险中介公司5家。

据监管网站公开数据显示，国内

公募基金销售

持牌机共计418家。

其中商业银行有153家，证券公司 103家，期货公司 29家，证券投资咨询机构3家，公募基金管理公司销售子公司7家；

保险公司5家，保险代理公司和保险经纪公司5家；

剩余为独立基金销售机构113家。保险机构不是卖保险的吗？还可以销售基金？

来源:证监会网站

2013年6月，证监会联合保监会下发《

保险机构销售证券投资基金管理暂行规定

》，明确了保险机构参与基金销售业务的具体监管要求。针对于保险机构参与基金销售业务的机构类型具体区分为：

保险公司、保险经纪和保险代理公司

。

取得基金销售业务资格，获得监管批复的保险机构有哪些呢？下面一起来看：

保险公司

泰康保险：

2014年1月，泰康保险率先获得监管批复的

证券投资基金销售

业务资格批复，成为业内首家获基金销售资格的保险公司。

在从事了8年的基金代销业务后，今年5月26日，泰康基金管理有限公司（简称“泰康基金”）获得中国证监会核发的《经营证券期货业务许可证》。随后在6月15日北京证监局的《关于注销泰康保险集团股份有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》，宣告了泰康保险进军证券投资基金销售业务8年后，决定将泰康资产公募事业部转型成为独立的基金管理公司。

来源：北京证监局网站

阳光人寿：

2014年6月，阳光人寿获得监管批复，取得证券投资基金销售业务资格；

平安人寿：

2014年7月，平安人寿宣布，正式接到《关于核准平安人寿保险股份有限公司证券投资基金销售业务资格的批复》，成为业内第三家获得证券投资基金销售业务资格的保险公司；

中宏人寿：

2014年12月，中宏保险获得监管批复，取得证券投资基金销售业务资格，成为国内首家获得证券投资基金销售业务资格的合资寿险公司；

中国人寿：

2016年3月，监管披露对中国人寿变更经营业务范围的批复，核准其增加“证券投资基金销售”业务。

保险中介公司

截至目前，全国性、注册资本5000万元以上的全国性保险经纪和保险代理公司共计600余家，从2013年证监会联合保监会下发《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》后，在9年多的时间里，共计批准了5家保险中介机构的基金销售资格。值得注意的是，获得基金销售资格的5家保险中介公司股东背景大部分为保险公司。

最早的2014年华瑞保险销售至今已8年，最近获得基金销售资格的方德保险代理至今也6年有余。之后6年多的时间里，还未有保险中介机构获得批复，新增基金销售资格。

险企持牌公募基金管理人

此外，保险公司持牌的除了上述的基金销售资格外，还有平安基金、人保资产、国寿安保基金、太平基金等9家保险系公募基金管理人。

iFind数据显示，截至3月末，上述9家机构合计管理基金规模约1.2万亿元。

保险机构如何申请基金销售资格

保险公司申请要求：

按照监管下发的《保险机构销售证券投资基金管理暂行规定》要求，保险公司若申请基金代销资格，不仅要有专门负责基金销售业务的部门，注册资本不低于5亿元人民币，偿付能力充足率符合规定，同时，该部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员需具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历。此外，公司取得基金从业资格的人员不少于30人。

保险经纪和保险代理公司申请要求：

保险经纪公司和保险代理公司申请基金代销业务门槛稍低，需有专门的部门，注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本，负责基金销售业务的部门管理人员从业要求与保险机构相当，取得基金从业资格的人员不少于10人即可。

结语

对于保险机构而言，销售基金同样需要满足一系列的监管要求，在人员、高管、办公等方面都有很多细致规定，不仅需要花费很多的人力物力，与其保险主营业务之间的协同性可能也没有那么高，而且在这种“牌照难求”的严监管环境下，很多保险机构对基金销售业务资格的热情反而没有前几年那么迫切。

而且，保险销售与基金销售是两种不同的模式，对于保险代理人而言，销售基金的佣金没有保险销售高，销售基金还需要基金从业资格证，而且基金还可能伴有盈亏不确定的情况发生，所以基金销售在保险系的发展可能也是一把双刃剑。